办案进程中，上海市人民查看院向中国人民银行上海总部提示虚拟钱币规模洗钱犯法风险，发起增强新规模反洗钱禁锢和金融情报阐明。中国人民银行将本案作为中国冲击操作虚拟钱币洗钱的乐成案例提供应国际反洗钱组织——金融动作出格事情组，向国际社会先容中国履历。

　　三、典范意义

　　1.操作虚拟钱币跨境兑换，将犯法所得及收益转换成境外法定钱币可能工业，是洗钱犯法新手段，洗钱数额以兑换虚拟钱币实际付出的资金数额计较。固然我国禁锢构造明晰克制代币刊行融资和兑换勾当，但由于各个国度和地方比拟特币等虚拟钱币采纳的禁锢政策存在差别，通过境外虚拟钱币处事商、生意业务所，可实现虚拟钱币与法定钱币的自由兑换，虚拟钱币被操作成为跨境清洗资金的新手段。

　　2.按照操作虚拟钱币洗钱犯法的生意业务特点收集运用证据，查清法定钱币与虚拟钱币的转换进程。要凭据虚拟钱币生意业务流程，收集行为人将赃款转换为虚拟钱币、将虚拟钱币兑换成法定钱币可能利用虚拟钱币的生意业务记录等证据，包罗比特币地点、密钥，行为人与比特币持有者的联结信息和资金流向数据等。

　　3.上游犯法查证属实，尚未依法裁判，可能依法不追究刑事责任的，不影响洗钱罪的认定和告状。在追诉犯法进程中，大概存在上游犯法与洗钱犯法的侦查、告状以及审判勾当差异步的景象，可能因上游犯法嫌疑人潜逃、灭亡、未到达刑事责任年数等原因呈现临时无法追究刑事责任可能依法不追究刑事责任等景象。洗钱罪虽是下游犯法，可是仍然是独立的犯法，从惩办犯法的须要性和实时性思量，存在上述景象时，可以将上游犯法作为洗钱犯法的案内事实举办审查，按拍照关证据可以或许认定上游犯法的，上游犯法未经刑事讯断确认不影响对洗钱罪的认定。

　　4.人民查看院对办案傍边发明的洗钱犯法新手段新范例新环境，要实时向人民银行通报反馈，提示犯法风险、提出意见发起，辅佐富厚反洗钱监测模子、完善禁锢法子。人民银行要充实发挥反洗钱国际相助职能，向国际反洗钱组织主动提供乐成案例，通报新型洗钱手段和应对法子，深度参加反洗钱国际管理，向世界展示中国作为认真任的大国在反洗钱事情方面的刻意和力度。

张某洗钱案

——开展“一案双查”，自行侦查深挖洗钱犯法线索

　　一、根基案情

　　被告人张某，原系江苏某构造事恋人员。

　　(一)上游犯法

　　2007年至2012年间，被告人张某的前夫陈某(另案处置惩罚)以小我私家可能徐州泰某投资处理有限公司等单元的名义，以投资出产蓄电池、硅导体等需要大量资金为由，通过虚构专利产物、夸大出产局限和效益等手段，在南京、徐州地偏向社会公家犯科集资人民币10亿余元，造成集资参加人损失7亿余元。陈某因犯集资诈骗罪被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，充公小我私家全部工业。

　　(二)洗钱犯法

　　2007年至2012年间，被告人张某明知陈某从事犯科集资勾当，先后开立6个银行账户，提供应陈某利用，共吸收陈某从其小我私家及其实际节制的亲友银行账户转入的犯科集资款6.6亿余元。张某前往银行柜台将个中的67万余元转账至陈某节制的其他银行账户，1156万元以开具本票的方法支取并汇入陈某节制的其他银行账户、取现给陈某可能用于购物付款；张某还将网银U盾提供应陈某，由陈某及其公司管帐将其余6.5亿余元利用U盾连续转出。别的，2009年3月至2011年8月间，张某将人为卡账户提供应陈某，接管陈某转入的犯科集资款共计307万元，张某将转入资金与人为混用，用于消费、信用卡还款、取现等。

　　二、诉讼进程

　　在陈某集资诈骗案审查告状进程中，集资参加人返还投资款诉求强烈。经两次退回增补侦查，仍有部门集资诈骗资金去向不明，南京市人民查看院抉择自行侦查，并依法向中国人民银行南京分行调取证据。中国人民银行南京分行通过监测阐明相关人员银行账户生意业务环境，发明陈某本人及关联账户巨额资金流入其前妻张某账户。经传讯，张某辩称其名下银行卡由陈某开立并实际利用，且已与陈某仳离多年，对陈某犯科集资并不知情。针对张某辩解，查看构造进一法式取相关证据：一是调取银行卡开户申请、本票申请书、转账凭证等书证，并委托查看技能部分对签名举办字迹判断，确认签名系张某书写，证明全部涉案银行卡、本票以及柜台转账均为张某本人前往银行治理。二是询问陈某亲属、公司事恋人员证实，张某与陈某仳离不离家，仍然以伉俪名义配合日子、对交际往，公司员工曾奉告张某协助陈某吸储的事情职责，张某曾向公司认真集资的员工暗示将实时偿还借钱。上述证据证明张某该当知道陈某从事犯科集资勾当。查看构造自行侦查查明白陈某犯科集资款的部门去向，同时发明张某明知陈某汇入其银行账户的资金来历于犯科集资犯法，仍然提供资金账户，协助将犯科集资款转换为金融票证，协助转移资金，涉嫌洗钱罪。